On pense souvent que la planification patrimoniale est réservée aux  riches. Pourtant, quiconque est prévoyant et dispose de quelques économies a tout intérêt à faire analyser sa situation financière par un spécialiste. Un bilan annuel s’avère judicieux et pertinent.

Au cours de ce bilan, il convient d’être attentif aux quatre éléments qui suivent.

  • Comment se présente la situation financière actuelle ?
  • La couverture pour faire face aux imprévus (licenciement, décès, invalidité, incapacité de travail, etc.), à court, moyen et long terme, est-elle suffisante ?
  • Quelle est l’orientation à donner à plus long terme, par exemple au moment du départ à la retraite ?
  • Comment organiser la succession du patrimoine sans faire peser de lourdes charges sur les héritiers ?Pour lire l’article dans son entièreté, cliquez ICI pour rejoindre le site « Courtier en Assurances »
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